银行对账的定义是什么？
您通常在每月月底从银行获取银行对账单。对账单中逐项列出了存入公司支票账户的现金和其他存款。对账单还包括银行收取的账户服务费。
银行对账 是通过查看你的 银行对账单 和商业账户。公司使用银行对账来查找可能影响其 财务报告. 防止可能发生的欺诈行为也非常关键。
银行对账的目的包括：
修正任何错误
查找并防止欺诈
更好地了解企业的财务表现
它为你报税做好准备
银行对账应每月进行一次，并在月末进行。银行每月月底提供月结单，作为对账的基础。
未完成的银行对账可能导致一些风险，包括现金短缺和支票跳票。
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银行对账单与公司会计记录存在差异的原因
当银行向公司转交包含公司期初现金余额、期间交易和期末现金余额的银行对账单时，银行的期末现金余额和公司的期末现金余额几乎总是不同的。造成这些差异的一些原因是：
在途存款： 企业在收到款项后必须将款项存入银行。如果付款是现金或支票形式，则必须这样做。如果以现金形式存款，则资金要到第二天才能出现在企业的银行账户中。在途存款也可以来自仍在办公室或已邮寄的支票。
未付支票： 企业已收到但尚未存入银行的支票。另一种可能性是，它可能是收款人尚未存入的商业支票。
银行服务费： 许多类型的银行服务（如账户服务和加急付款）都收取费用。通常，只有在银行对账单中明确显示金额后，才会显示确切金额。
利息收入： 与银行服务费一样，确切金额只有在银行对账单中才会显示。该金额通常在银行对账时记录在企业账簿中。
资金不足（美国国家科学基金会)支票/空头支票：如果企业想存入客户的支票，但没有足够的资金，交易将失败。当支票被退回时，付款人和收款人都必须支付费用。
银行对账程序
银行对账是将公司的银行对账单与其自己的会计记录进行比较以确保两者余额相符的过程。以下是银行对账的一般程序：
1. 获取银行对账单并准备公司交易记录
首先你需要银行的交易清单。这可以从银行对账单中获得，甚至可以让银行将信息提供给会计软件。
2. 比较两个列表并找出差异
有了这两条信息，你就可以比较存款了。比较 信用 银行对帐单的借方和贷方，你可以比较记录在借方的每一笔存款的金额。 现金簿银行借方栏中应填写该具体金额。然后，您就可以确定哪些项目同时出现在两个列表中。
3。 进行调整
您可以通过添加任何存款、清算任何未结支票以及修复任何银行错误来对银行对账单进行任何必要的调整。
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4. 核对账目并记录核对结果
您可以在账簿底部附上注释，描述差异。您还可以制作银行对账单，说明可能发生的任何差异的具体原因。最终报表描述了退回的支票及其所需信息，例如日期、确切金额以及付款人。
银行对账单可以发现银行对账单中的任何错误，并非常准确地描述 现金周转。银行对账应每天进行，这样更容易立即解决任何问题，而不是解决堆积如山的问题。这是一个非常有效的过程，公司利用它确保账簿上记录的余额与银行中的现金数额相符。总而言之，银行对账是公司所有者处理现金流的绝佳工具。
银行对账常见问题
核对您的支票账户需要哪两项？
在途存款和未付支票。
你需要做什么来调整你的平衡？
您需要主要通过添加任何存款、扣除任何可能未兑现的支票以及在对账期间识别任何银行错误来调整银行余额。
谁来准备银行对账单？
公司或企业的账户编制银行对账单。
银行对账简单吗？
是的，由于使用会计，这非常简单并且没有错误。
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